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Banche San Marino
Banche San Marino: elenco completo degli istiuti bancari sammarinesi dove vige ancora il segreto bancario e la no tassazione sul capital gain
Ripotiamo qui di seguito la normativa sul segreto bancario sammarinese. Resta inteso che www.sanmarinokey.com non si assume alcuna responsabilità per l'utilizzo di tale testo dato che Non si può garantire che il testo riportato riproduca esattamente quello ufficiale. Solo il testo pubblicato sul Bollettino Ufficiale della Repubblica di San Marino è da considerarsi autentico.
Parte I: disciplina dei soggetti e delle attività riservateTitolo Vii: Segreto bancarioArticolo 36: Obbligo del segreto bancario
1. Per 'segreto bancario' s'intende il divieto dei soggetti autorizzati di rivelare a terzi i dati e le notizie acquisite nell'esercizio delle attività riservate di cui all'Allegato 1.
2. Il segreto bancario vincola gli amministratori, i sindaci, i revisori contabili, gli attuari, i dipendenti di qualsiasi ordine e grado, ivi compresi coloro che svolgono tirocini o periodi di formazione professionale, i consulenti esterni, i procuratori, i liquidatori, i commissari di soggetti autorizzati.
3. L'obbligo del segreto bancario, sui dati e le notizie di cui al primo comma, vincola anche i promotori finanziari di cui all'articolo 25, nonché gli agenti e gli intermediari di cui all'articolo 27.
4. L'obbligo del segreto bancario, sui dati e le notizie di cui al primo comma, vincola anche le persone fisiche ovvero gli amministratori, i dipendenti, i sindaci e i revisori contabili delle società cui i soggetti autorizzati hanno esternalizzato funzioni.
5. Il segreto bancario non potrà essere opposto:
a) all'autorità giudiziaria penale. In tali casi gli atti del procedimento giudiziario, nella fase istruttoria, saranno mantenuti rigorosamente riservati.
b) all'autorità di vigilanza nell'esercizio delle funzioni di vigilanza e di contrasto del terrorismo e del riciclaggio del denaro di provenienza illecita.
6. Non si ha violazione del segreto bancario quando:
a) l'interessato rilascia, con apposita dichiarazione scritta, il proprio consenso alla comunicazione dei dati a un determinato destinatario per un fine prestabilito;
b) i dati e le notizie provengano da pubblici registri, elenchi, atti o documenti conoscibili da chiunque;
c) la comunicazione a terzi è necessaria per eseguire obblighi derivanti da un contratto del quale è parte l'interessato o per adempiere, prima della conclusione del contratto, a specifiche ed espresse richieste dell'interessato;
d) la comunicazione a terzi è conseguenza diretta e necessaria alla risoluzione contrattuale per inadempimento dell'interessato o all'escussione di garanzie ricevute;
e) il soggetto tenuto al segreto bancario è convenuto in giudizio civile o denunciato in giudizio penale, nei limiti in cui la comunicazione dei dati e delle notizie coperte da segreto bancario è utile alla difesa processuale;
f) la comunicazione è rivolta a soggetti svolgenti l'attività di cui alla lettera H dell'Allegato 1, autorizzati ai sensi della presente legge, e abbia ad oggetto le informazioni strettamente necessarie per svolgere una corretta valutazione dei rischi e per poter adempiere alle obbligazioni assunte nell'esercizio della suddetta attività riservata;
g) la comunicazione è finalizzata alla prestazione dei servizi di cui all'articolo 50 e all'articolo 51 ed avvenga nel rispetto di quanto ivi stabilito.
7. In caso di decesso dell'interessato ovvero di apertura di procedura concorsuale o d'interdizione o d'inabilitazione a suo carico, rispettivamente l'erede, il procuratore del concorso, il tutore e il curatore, così come coloro che venissero incaricati di redigere l'inventario dei beni dell'interdicendo o inabilitando, possono ottenere comunicazione dei dati e delle notizie coperte dal segreto bancario, relativamente al periodo anteriore alla morte o al provvedimento giudiziale di nomina, solo previa autorizzazione del Commissario della Legge; in mancanza di tale autorizzazione hanno diritto di ricevere comunicazione unicamente dei dati e delle notizie riferibili alla data del decesso o del provvedimento giudiziale di nomina e al periodo successivo.
8. L'obbligo di mantenere il segreto bancario continua a sussistere anche dopo la cessazione del rapporto di lavoro, della carica, della funzione o dell'esercizio della professione.
9. L'autorità di vigilanza vigila sul rigoroso rispetto del segreto bancario.
ELENCO COMPLETO BANCHE REPUBBLICA SAN MARINO aggiornato al 5 settembre 2005
| Denominazione sociale | Sede legale | Telefono/Fax | Codice ABI | SWIFT BIC |
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| Asset Banca S.p.a. | Via Tre Settembre 210 47891 Dogana | 0549 943666 / 943688 | 03262 | ASTTSMS1 |
| Banca Agricola Commerciale della Repubblica di San Marino S.A. | Piazza M.Tini, 26 - 47891 Dogana | 0549 871111 / 871222 | 03034 | BASMSMSM |
| Banca Commerciale Sammarinese S.p.a. | Via Cinque Febbraio, 17 47895 Domagnano | 0549 874220 / 901356 | 03195 | COERSMS1 |
| Banca del Titano S.p.a. | Via A. Giangi, 16 47891 Dogana | 0549 970838 / 970917 | 03145 | BTITSMS1 |
| Banca di San Marino S.p.a. | Strada della Croce, 39 47896 Faetano | 0549 873411 / 873401 | 08540 | MAOISMS1 |
| Banca Partner S.p.a. | Via Tre Settembre, 99 47891 Dogana | 0549 943111 / 943199 | 03237 | PANNSMS1 |
| Cassa di Risparmio della Repubblica di San Marino S.p.a. | P.tta del Titano, 2 47890 San Marino | 0549 872311 / 872700 | 06067 | CSSMSMSM |
| Credito Industriale Sammarinese S.A. | Piazza G. Bertoldi, 8 47899 Serravalle | 0549 8740 / 874116 | 03530 | CRRNSMSM |
| Credito Sammarinese S.p.a | Via XXV Marzo n.71 - Domagnano | 0549 989411 / 980300 | 03277 | RSCSSMS1 |
| Euro Commercial Bank S.p.A | Strada dei Censiti, 21 47891 Rovereta | 0549 943711 / 943737 | 03178 | EUCDSMS1 |
| Istituto Bancario Sammarinese S.p.A | Via Tre Settembre, 99 47891 Dogana | 0549 872011 / 872050 | 03171 | ISBMSMS1 |
| Banca Sammarinese di Investimento S.p.A | Via Consiglio dei Sessanta, 0099 47891 Dogana | 0549 888801 / 888802 | 03287 | BSDISMS1 |
Sistema Bancario San Marino
SISTEMA BANCARIO SAMMARINESE: origini e sviluppi
Le origini della moderna attività bancaria nella Repubblica di San Marino risalgono al 1880, anno in cui la S.U.M.S. (Società Unione e Mutuo Soccorso), fondata pochi anni prima, deliberò la costituzione della prima banca sammarinese, la Cassa di Risparmio.
Finalità dell'Istituto era "promuovere nella classe operaia lo spirito di economia e di previdenza, e soccorrerla nelle eventuali ristrettezze della vita" (art.1 del Regolamento del 1882), in linea con la concezione che il risparmio, al quale la Cassa doveva garantire la tutela, dovesse essere utilizzato come "assicurazione" contro i vari rischi della vita quali malattie, vecchiaia, disoccupazione ecc..
Nel corso degli anni la Cassa di Risparmio ha subito diverse trasformazioni, l'ultima delle quali, in ordine di tempo, risale al 2001.
Normative Sistema Bancario San Marino
Normativa in materia di Tesoreria ed Esattoria di Stato
Legge 17 dicembre 2004 n.174 - Disposizioni diverse in merito alla riscossione dei tributi dello Stato
Legge 25 maggio 2004 n.70 ? Servizio di Esattoria Unica
Decreto 24 marzo 2004, n.39 -Modalità di concessione delle dilazioni di pagamento da parte della Banca Centrale della Repubblica di San Marino ai debitori dello Stato per procedure di mano regia
Legge 3 marzo 1993, n. 35 ? Istituzione del Servizio di Tesoreria Unica
Banca Centrale Repubblica San Marino
La Banca Centrale della Repubblica di San Marino nasce dall'integrazione fra l'Istituto di Credito Sammarinese (ente a partecipazione pubblica e privata con funzioni di banca centrale) e l'Ispettorato per il Credito e le Valute (Ufficio della Pubblica Amministrazione con funzioni di vigilanza e contrasto al riciclaggio).
Asset Banca San Marino
Nella Repubblica di San Marino c'è il Gruppo Bancario ASSET, nato grazie alla determinazione ed alla professionalità di esperti del settore bancario. Un articolato insieme di aziende che, grazie alle forti sinergie operative ed all'elevato dinamismo operativo, è in grado di soddisfare anche le più complesse problematiche bancarie, finanziarie ed assicurative. ASSET BANCA S.p.A.: una squadra che ha come obiettivo raggiungere l'eccellenza nel servizio alla Clientela. Un gruppo di motivati professionisti, continuamente aggiornati grazie a "link diretti" dai mercati internazionali, che sanno trasmettere fiducia e serietà. Una realtà "giovane" con un solido capitale sociale pari a 23 Milioni di ¤uro.
Banca Agricola Commerciale
Banca Agricola Commerciale
Nel 1920, il 18 Marzo, si pervenne alla stipulazione dell'atto in cui si costituiva la Società Anonima denominata BANCA AGRICOLA DELLA REPUBBLICA DI SAN MARINO.
Banca Commerciale Sammarinese
Banca Commerciale Sammarinese
In sede di presentazione, esaminare una nuova offerta è quasi d'obbligo per iniziare un rapporto trasparente e fare quindi sapere chi si propone di far nascere un nuovo istituto di credito.Per l'inizio di un dialogo continuo, rassicurante e leale è nata la Banca Commerciale Sammarinese SpA, che ha trovato utile impegnare uomini e mezzi per proporre un qualificato ventaglio di servizi alle imprese ed ai cittadini.
Banca di San Marino
Banca di San Marino
Banca di San Marino S.p.A., già Cassa Rurale di Depositi e Prestiti di Faetano S.c.r.l. , nasce nel 1920 a Faetano (Repubblica di San Marino), per una esigenza di associazione e di cooperazione fra coloro che ricercavano strumenti e mezzi di emancipazione, attingendo alle fonti del piccolo risparmio...
Banca Partner
Banca Partner è la prima banca d'affari della Repubblica di San Marino.
Riconosciuta giuridicamente nel maggio 2002, si prefigge l?obiettivo di essere il banchiere di fiducia del cliente, attraverso un continuo processo di dialogo e conoscenza. Pur avendo la possibilità di operare come una banca ordinaria, l'esperienza dei nostri professionisti permette di concentrare la nostra attenzione nel settore del private banking (asset allocation e gestione di patrimoni), del merchant banking e del venture capitale.
Cassa di Risparmio Repubblica San Marino
Cassa di Risparmio Repubblica San Marino : Finanza e previdenza
L'analisi dei nostri esperti e le principali soluzioni per risparmiare ed investire.
I mercati finanziari: il punto del giorno!
Titano fund: il fondo comune d'investimento della Repubblica di San Marino.
Previdenza: due soluzioni per la serenità del tuo futuro.
Mutui prima casa: per l'acquisto o la ristrutturazione della prima casa.
Leasing: scegliere il leasing vuole dire credere nei propri progetti.
Credito Sammarinese
Il Credito Sammarinese nasce nel 2003 ed opera dal 4 ottobre 2004 grazie alla volontà di un gruppo di imprenditori che vogliono impegnarsi in un "progetto banca", semplice ma ambizioso, e che racchiude i valori fondamentali dell?esperienza imprenditoriale:
- Una grande attenzione al cliente ed alle sue esigenze (in quanto sono state e sono tuttora le nostre esigenze).
- Una gamma di prodotti tale da vincere la concorrenza sia sammarinese che d'oltre confine.
- Una squadra agile ed esperta, composta da professionisti di provata esperienza pronti a mettersi in gioco per vincere questa "sfida". dello Studio Bonelli, Erede, Pappalardo.
Euro Commercial Bank
Euro Commercial Bank: nasce nel 2000 con la costituzione, il versamento del capitale da parte dei soci e le prime fase dell'avviamento
Credito Industriale Sammarinese
Credito Industriale Sammarinese : BANCA ANTONVENETA : Perfezionata la cessione del Credito Industriale Sammarinese
Si fa seguito a quanto comunicato in data 21 gennaio 2005 per informare che Banca Antonveneta (Milano: NTV.MI - notizie) , in data odierna, ha perfezionato la cessione dell'intero capitale sociale del Credito Industriale Sammarinese S.A. alla Banca CARIM - Cassa di Risparmio di Rimini S.p.A., per un prezzo di circa E 110,5/mln.
24/02/2005
Istituto Bancario Sammarinese
Istituto Bancario Sammarinese : L'azienda è stata costituita nel febbraio del 2000 con denominazione "Merchant Bank di San Marino S.pA." ed ha iniziato ad operare nello stesso anno come private banking.